Eredità: vediamo come gestirla al meglio!!

Hai ricevuto un'eredità e pensi che "non toccare nulla" sia la scelta più saggia per onorare la memoria di chi non c'è più? O magari credi che mantenere tutto com'è sia la soluzione più semplice? NIENTE DI PIU' SBAGLIATO!!

Il fatto di aver ereditato un portafoglio titoli o degli investimenti non significa che tu debba sentirti obbligato a quelle scelte. Spesso ci si sente in colpa a vendere gli asset scelti dai propri genitori o parenti, come se fosse una mancanza di rispetto… ma ragioniamo un attimo.

Quegli investimenti vanno bene per te?

La risposta è quasi sempre NO.
Quegli strumenti finanziari sono stati sottoscritti in un momento storico diverso e, soprattutto, erano stati ritenuti idonei per una persona che non sei tu. Gli obiettivi, l'orizzonte temporale e la tolleranza al rischio di chi ti ha lasciato il patrimonio erano i SUOI, non i TUOI!

Mantenere in essere un portafoglio costruito per un'altra persona (magari anziana e con esigenze di liquidità o protezione diverse dalle tue) è un errore finanziario che rischia di esporti a inefficienze e farti perdere opportunità.

Come capire se quello che hai ereditato è "spazzatura" o valore?

Qui entra in gioco il Consulente Finanziario Indipendente.
Mentre in banca probabilmente cercheranno di farti tenere tutto (se sono prodotti della loro casa) o di farti smontare tutto per ricomprare i LORO nuovi prodotti "a budget" (pieni di costi di ingresso e gestione), io agisco come un giudice imparziale.

Il mio compito è analizzare la "bontà" del patrimonio ereditato:

• È efficiente fiscalmente?
• Ha costi di gestione occulti che stanno mangiando il rendimento?
• Rispetta i TUOI obiettivi di vita attuali?

Se la risposta è no, non devi avere remore: si trasforma il portafoglio in strumenti più efficienti, liquidi e trasparenti, costruiti su misura per te.

Ma è utile solo "dopo"?

Assolutamente no. Un Consulente Finanziario Indipendente è fondamentale anche e soprattutto PRIMA.
Quando ci si trova a dover strutturare un patrimonio che si prevede di trasmettere in futuro, la pianificazione successoria è cruciale.
Lasciare tutto al caso significa spesso regalare una fetta enorme del patrimonio allo Stato in tasse di successione evitabili o lasciare agli eredi una matassa burocratica difficile da sbrogliare.

Pianificare il passaggio generazionale con un professionista imparziale significa proteggere il capitale accumulato con fatica e garantire che arrivi a destinazione nel modo più integro ed efficiente possibile.

Perché affidarsi a un indipendente?

Perché, come ti ho già detto, io non ho prodotti da venderti. Non ho un "catalogo" da piazzare.
Il consulente della banca fa gli interessi della banca (e deve vendere).
Il consulente indipendente fa SOLO i tuoi interessi. Sono un professionista retribuito a parcella, esattamente come il notaio che ha gestito la successione o il commercialista e il mio unico obiettivo è farti ottenere il massimo dal tuo patrimonio, senza conflitti di interesse.

Se hai ereditato un patrimonio e non sai se ciò che hai in mano è una risorsa o una zavorra piena di costi, chiedimi un'analisi indipendente.
Verificheremo insieme se mantenere, vendere o trasformare, per darti la libertà di gestire la tua nuova ricchezza con consapevolezza e serenità.

Buon investimento e a presto.